一、為什么要寫這本書？每次課程結束后總會有三五成群的學員來問筆者有沒有出版過課程中所講授的理財產品銷售技巧的書，對于這樣的提問筆者只能遺憾地搖頭，每年近兩百天的銀行業(yè)培訓與咨詢任務確實讓筆者難以再抽出時間來完成一本集專業(yè)性、針對性與實用性為一體的書。但轉念一想，筆者如果把自己對于銀行業(yè)6 年的培訓經驗與心得匯編成一本銀行營銷人員可以在工作中時時參考的工具書，不就能幫助更多的人了嗎？! 恰逢同清華大學出版社張立紅主任有了一次愉快的談話，于是就促成了您手中的這本書。
二、書中寫了什么？本書把銀行營銷人員的難題變成本書的課題，并以銀行金融產品的營銷流程作為本書的寫作順序，輔以科學實用的銷售方法，并以話術腳本的形式把這些知識沉淀下來！
書中還把銀行營銷人員工作中所涉及的保險、黃金、基金、定投、人民幣理財?shù)犬a品的銷售以案例的方式呈現(xiàn)出來，簡潔明了地指出當前營銷存在的問題，以及應對的方法，并附以相對應的銷售話術，讓內容淺顯易懂，便于讀者掌握。
三、如何使用這本書？1. 選擇相信本書所記述的營銷方法與話術如同一副藥，若你沒有真正服用完相應的療程，你就沒有辦法確定這副藥會不會有效！所以，在你沒有比書中銷售方法與話術更好的選擇之前，書中所寫就是你最佳的選擇。
2. 邊看邊練筆者不建議你一次就把本書讀完，因為這本書記錄了很多如客戶引見、客戶鎖定、需求分析……這樣的技巧和方法，所以，看一節(jié)，練一節(jié)，掌握一節(jié)，是最佳的閱讀方式。
3. 重復閱讀這本書你讀過、練過一遍之后，你一定會有新的感悟與問題，那么，重復閱讀，可以加深你的感悟，減少你的問題。
雖然筆者是本書的作者，但筆者更認為自己是一個學生。在筆者6 年的銀行業(yè)培訓與咨詢經歷中，向無數(shù)卓越的銀行營銷人員求得了專業(yè)的銷售知識，尤其是非常有效的銷售經驗。這本書的出版只是把銀行業(yè)營銷人員的銷售智慧反饋給大家，以期幫助更多的銀行營銷人員走向成功！同時也希望銀行營銷人員能夠全心全意為客戶服務，以客戶利益為先，切忌忽悠客戶。
在此筆者還要感謝筆者的良師國內知名營銷學大師尚致勝先生，及益友薛楨梁先生、王云鵬先生、賈峻先生、劉海先生、孟欣女士、孔莉女士。謝謝你們的幫助與鼓勵，讓筆者有了今天的進步。
注：本書中的客戶經理泛指從事銀行理財產品營銷工作的所有伙伴，也包括理財經理、大堂經理等。