隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)，個(gè)人投資者的人數(shù)和財(cái)富總額迅速擴(kuò)張，但傳統(tǒng)的證券投資顧問的數(shù)量卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足。面對(duì)這一巨大的供需矛盾，在日漸成熟的人工智能與大數(shù)據(jù)技術(shù)的支持下，以高效廉價(jià)為特點(diǎn)的智能投顧在我國(guó)有著十分廣闊的發(fā)展前景。
美國(guó)是智能投顧的發(fā)源地和目前最大的應(yīng)用市場(chǎng)，本書旨在梳理美國(guó)智能投顧的發(fā)展歷程、主流模式、產(chǎn)學(xué)研體系和監(jiān)管體系等，并進(jìn)一步總結(jié)美國(guó)經(jīng)驗(yàn)對(duì)我國(guó)智能投顧發(fā)展的啟示，從監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)以及高等學(xué)校這三個(gè)方面進(jìn)行詳細(xì)闡述。此外，本書選取了美國(guó)智能投顧領(lǐng)域的代表性公司進(jìn)行介紹，便于讀者更為直觀地了解主流智能投顧平臺(tái)的業(yè)務(wù)模式及產(chǎn)品特征。
鐘寧樺，同濟(jì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，經(jīng)濟(jì)與金融系主任，應(yīng)用經(jīng)濟(jì)一級(jí)學(xué)科負(fù)責(zé)人，博士后流動(dòng)站副站長(zhǎng)。曾獲中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域最高獎(jiǎng)孫冶方經(jīng)濟(jì)科學(xué)獎(jiǎng)，并兩次獲得教育部高�？茖W(xué)研究?jī)?yōu)秀成果獎(jiǎng)。主持過多項(xiàng)國(guó)家級(jí)科研項(xiàng)目，目前作為首席專家主持國(guó)家社科基金重大項(xiàng)目。曾兼任世界銀行短期顧問，目前兼任上海市經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)副秘書長(zhǎng)、上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟副理事長(zhǎng)等，并為金融科技教育與研究五十人論壇成員。錢一蕾，同濟(jì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院金融學(xué)碩士研究生。解咪，同濟(jì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院金融學(xué)博士研究生。
目錄
第一部分 智能投顧的神秘面紗
第1章 智能投顧大起底: 是什么？為什么？怎么樣？
第2章 智能投顧面面觀: 原理、流程、模式與評(píng)價(jià)
第二部分 他山之石，可以攻玉
第3章 十年磨一劍: 美國(guó)智能投顧的發(fā)展歷程
第4章 如虎添翼: 美國(guó)智能投顧的產(chǎn)學(xué)研體系
第5章 雙管齊下: 美國(guó)智能投顧的監(jiān)管體系
第6章 擇善而從: 中國(guó)智能投顧往何處去
第7章 美國(guó)主流智能投顧平臺(tái)業(yè)務(wù)介紹
附錄1《智能投顧合規(guī)監(jiān)管指南》
附錄2《數(shù)字化投顧報(bào)告》
附錄3《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》
參考文獻(xiàn)
后記
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