本書以商業(yè)銀行為業(yè)務主體，以私人銀行業(yè)務為服務載體，以高凈值客戶服務體系為研究主體，通過構建高凈值客戶服務體系，研究在科技創(chuàng)新視角下商業(yè)銀行獲客、活客和黏客的手段和工具，為商業(yè)銀行業(yè)務轉型、結構調整、流程優(yōu)化提供理論基礎和案例詳解，以促進商業(yè)銀行高質量發(fā)展。
　　隨著中國經濟的快速發(fā)展，高凈值客戶快速成長起來，但是與之相適應的金融資源卻相對不足，高凈值客戶日益增長的金融需求與金融機構有效的金融供給之間不能有效匹配，造成高凈值客戶服務滿意度降低，縮小了金融機構的盈利空間。自中國銀行同蘇格蘭皇家銀行開展私人銀行業(yè)務以來，私人銀行業(yè)務已經從模糊營銷、模糊經營向精準營銷、精準經營、精準服務轉型發(fā)展。而隨著中國市場的逐步開放，外資銀行不斷進入，其優(yōu)質的服務體系和完善的業(yè)務鏈條給中國金融機構帶來了危機和挑戰(zhàn)。面對日趨激烈的競爭環(huán)境、日益嚴格的監(jiān)管政策、日益減弱的盈利能力，如何維護好現存客戶、發(fā)展新客戶、拓展品牌，成為商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉型、結構調整的重點任務。而私人銀行業(yè)務自身集聚了“大資管、大投行、大財富”的業(yè)務多重性，發(fā)展好、服務好、維護好高凈值客戶成為其業(yè)務發(fā)展的重點，而構建高凈值客戶服務體系則是實現業(yè)務發(fā)展的關鍵之舉。
　　本書以科技轉型為支撐，構建私人銀行業(yè)務高凈值客戶服務體系，通過“獲客、活客、黏客”三條主線，采用文獻研究法、實踐調研法、案例分析法和對比分析法，分析新服務模式下商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務運營體系，以提升高凈值客戶滿意度、舒適度和品牌忠誠度，有效匹配商業(yè)銀行的金融供給和高凈值客戶的金融需求，促進商業(yè)銀行高質量發(fā)展。
　　本書主要內容共分為五章。
　　第一章，私人銀行業(yè)務政策理論基礎。本章主要解決的問題是私人銀行業(yè)務是什么？私人銀行業(yè)務運營的政治、經濟、法律、監(jiān)管環(huán)境是什么？私人銀行業(yè)務運營的重點、關鍵點和難點是什么？為后面進行私人銀行業(yè)務分析奠定理論和政策基礎。
　　第二章，私人銀行業(yè)務實踐基礎。本章主要分析目前國際、國內私人銀行業(yè)務的進展情況以及運營重點。通過比較國外和國內私人銀行業(yè)務運行情況，分析私人銀行業(yè)務在國內發(fā)展的優(yōu)勢、劣勢、機會和威脅，為我國金融機構特別是商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務提供對策和建議。
　　第三章，私人銀行服務模式構建。本章是本書的關鍵和重點內容。私人銀行服務模式的構建是商業(yè)銀行提升客戶服務能力的一個重要途徑。商業(yè)銀行一直強調“以客戶為中心”，以獲客、活客和黏客為三個層次，強調客戶特別是用戶金融旅程的全流程、全周期管理是商業(yè)銀行科技轉型視角下的重中之重。本章主要對私人銀行服務模式的主體架構、業(yè)務基礎和指標體系進行分析，希望為商業(yè)銀行服務模式的轉型調整提供有效的對策和建議。
　　第四章，私人銀行運營體系構建。本章構建了新服務模式下商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務運營體系，通過組織架構、客戶分層、產品配置、品牌構建、科技轉型、營銷模式、考核體系以及風險控制八個部分，給出科技轉型視角下私人銀行業(yè)務運營的對策和建議，以提升高凈值客戶服務滿意度、舒適度和品牌忠誠度。
　　第五章，私人銀行業(yè)務案例。本章重點分析目前私人銀行業(yè)務運行比較好的家族辦公室和家族信托，希望為金融機構特別是商業(yè)銀行聚焦私人銀行業(yè)務、有效整合資源提供可行的案例實踐，提升私人銀行業(yè)務運行的實操性。