本書是財政部規(guī)劃教材、全國財政職業(yè)教育教學(xué)指導(dǎo)委員會推薦教材，由財政部教材編審委員會組織編寫并審定，作為全國中等職業(yè)學(xué)校財經(jīng)類教材使用。 個人理財業(yè)務(wù)是根據(jù)金融事務(wù)專業(yè)典型職業(yè)活動個人理財咨詢與服務(wù)業(yè)務(wù)直接轉(zhuǎn)化而成的專業(yè)核心課程，具有一定的理論性和較強的實踐性，且在金融實務(wù)專業(yè)課程體系中具有一定的獨立性。本教材有以下主要特點： 以中等職業(yè)學(xué)校金融事務(wù)專業(yè)學(xué)生的就業(yè)為導(dǎo)向，以商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)流程為主線，將要求掌握的知識和能力分解設(shè)計成若干系列工作任務(wù)，根據(jù)中職學(xué)生的認(rèn)知特點和知識結(jié)構(gòu)，綜合考慮個人理財業(yè)務(wù)這項職業(yè)活動所涉及的工作對象、工具、方法、組織及其工作紀(jì)律要求要素，采用與工作流程相結(jié)合的結(jié)構(gòu)來展示教學(xué)內(nèi)容。 以工作任務(wù)為導(dǎo)向，在每個工作任務(wù)中，按照工作過程的步驟所涉及的業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能、設(shè)備及其工具使用、職業(yè)素質(zhì)培養(yǎng)工作要素融入工作過程，通過工作模擬、角色互換訓(xùn)練活動，幫助學(xué)生做學(xué)結(jié)合、邊學(xué)邊做，充分體現(xiàn)理財工作崗位的要求。本教材重在突出培養(yǎng)學(xué)生勝任銀行個人理財業(yè)務(wù)的職業(yè)能力的觀念，更為學(xué)習(xí)掌握其他相關(guān)金融專業(yè)課程打好基礎(chǔ)。 以銀行客戶經(jīng)理工作內(nèi)容為主線，從建立與客戶的理財關(guān)系、分析診斷客戶的財務(wù)狀況，規(guī)劃客戶理財方案、到維護與客戶的理財關(guān)系等方面的服務(wù)工作，讓學(xué)生隨著教材中的客戶經(jīng)理體驗銀行客戶經(jīng)理的工作過程，從而了解銀行個人理財業(yè)務(wù)的工作內(nèi)容，掌握其服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范。