本書是十二五職業(yè)教育國家規(guī)劃教材，也是高等職業(yè)教育財經(jīng)類專業(yè)群數(shù)智化財經(jīng)系列教材之一，精品資源共享課個人理財配套教材。 本書融合銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試個人理財課程的核心內(nèi)容，強(qiáng)調(diào)基礎(chǔ)性和應(yīng)用性的統(tǒng)一。本書共分十個項目，包括理財基礎(chǔ)知識、客戶分析、投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、人生規(guī)劃、保障規(guī)劃、個稅規(guī)劃、綜合理財規(guī)劃和理財規(guī)劃綜合案例，內(nèi)容體系完整，邏輯性強(qiáng)。本書依托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)變化、財富管理專業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行內(nèi)容重構(gòu)，以項目為模塊組織教材內(nèi)容，每個任務(wù)均設(shè)置有任務(wù)情境、任務(wù)精講、任務(wù)實施、技能訓(xùn)練，并將課程思政融入知識講解中依托教材改革載體創(chuàng)新課堂教學(xué)，滿足全方面多層次教學(xué)需求。 本書具有鮮明的應(yīng)用型人才培養(yǎng)特色，可作為高職專科院校、職業(yè)本科院校、中等職業(yè)院校和應(yīng)用型本科院校財經(jīng)類及相關(guān)專業(yè)的教材，還可作為社會從業(yè)人士的學(xué)習(xí)參考讀物。 本書配有個人理財在線開放課程，讀者可訪問智慧職教MOOC學(xué)院(mooc.icve.com.cn)進(jìn)行在線學(xué)習(xí)，也可通過訪問愛課程網(wǎng) (http：//www. icourses. cn)上的國家精品資源共享課個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行在線學(xué)習(xí)。其他資源可按照鄭重聲明頁的資源服務(wù)提示獲取。