前言
改革開(kāi)放以來(lái)，中國(guó)憑借勞動(dòng)力比較優(yōu)勢(shì)積極參與全球產(chǎn)業(yè)分工，高速發(fā)展的出口貿(mào)易為中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)注入了重要?jiǎng)恿�。進(jìn)入21世紀(jì)后，隨著國(guó)內(nèi)勞動(dòng)力成本不斷抬升以及國(guó)際生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)一步深化，中國(guó)的出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)出現(xiàn)了由加工貿(mào)易為主向一般貿(mào)易為主轉(zhuǎn)變的趨勢(shì)。而在當(dāng)前高質(zhì)量發(fā)展階段，技術(shù)創(chuàng)新正成為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新引擎，中國(guó)對(duì)外貿(mào)易政策的重心也開(kāi)始從過(guò)去的強(qiáng)調(diào)出口貿(mào)易轉(zhuǎn)向主動(dòng)擴(kuò)大進(jìn)口。顯然，無(wú)論是國(guó)際貿(mào)易還是技術(shù)創(chuàng)新，其可持續(xù)發(fā)展都離不開(kāi)外部資金的有效支持，金融發(fā)展、國(guó)際貿(mào)易與技術(shù)進(jìn)步的關(guān)系也因此成為社會(huì)和學(xué)術(shù)界長(zhǎng)期共同關(guān)注的重要議題。
中國(guó)既是貿(mào)易大國(guó)，也是金融大國(guó)，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)一直都是中國(guó)政府統(tǒng)籌發(fā)展經(jīng)濟(jì)和金融事業(yè)的根本宗旨。中國(guó)不僅擁有全球最大的銀行體系和貨物貿(mào)易規(guī)模，還具備全球超大規(guī)模的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，以中國(guó)為背景研究金融地理結(jié)構(gòu)、國(guó)際貿(mào)易與技術(shù)進(jìn)步之間的關(guān)系，對(duì)于在全球范圍內(nèi)深化理解金融供給改革助力貿(mào)易發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的機(jī)制路徑具有一定的參考價(jià)值。自黨的十八大以來(lái)，習(xí)近平總書(shū)記在不同場(chǎng)合多次強(qiáng)調(diào)要堅(jiān)持把金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為根本宗旨，堅(jiān)持深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。優(yōu)化金融供給的地理結(jié)構(gòu)不僅是金融發(fā)展的一個(gè)縮影，也是中國(guó)持續(xù)推進(jìn)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要體現(xiàn)，而國(guó)際貿(mào)易與技術(shù)進(jìn)步則是實(shí)體經(jīng)濟(jì)不可或缺的組成部分，因此，考察金融地理結(jié)構(gòu)的貿(mào)易促進(jìn)與技術(shù)升級(jí)效應(yīng)對(duì)于審視和評(píng)估金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力亦具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
區(qū)別于現(xiàn)有研究主要基于金融市場(chǎng)發(fā)展深度的視角分析金融發(fā)展的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，本書(shū)側(cè)重立足于銀行分支機(jī)構(gòu)空間布局體系日益完善的現(xiàn)實(shí)背景，試圖將金融地理學(xué)引入異質(zhì)性企業(yè)貿(mào)易理論和內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論的分析框架中，系統(tǒng)研究金融供給的地理結(jié)構(gòu)對(duì)企業(yè)進(jìn)出口貿(mào)易與技術(shù)創(chuàng)新行為的影響效應(yīng)及其內(nèi)在機(jī)制。本書(shū)首先從地理距離視角出發(fā)刻畫(huà)中國(guó)的金融地理結(jié)構(gòu)，利用高德地圖開(kāi)放平臺(tái)測(cè)算了中國(guó)的銀企距離，在此基礎(chǔ)上研究銀企距離對(duì)企業(yè)出口行為和出口貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級(jí)的影響。然后從地理密度視角出發(fā)重新界定中國(guó)的金融地理結(jié)構(gòu)，系統(tǒng)分析銀行密度對(duì)企業(yè)創(chuàng)新水平和創(chuàng)新持續(xù)時(shí)間的影響。再?gòu)耐赓Y銀行進(jìn)入視角出發(fā)理解中國(guó)對(duì)外開(kāi)放的金融地理結(jié)構(gòu)，厘清中國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放政策的演變邏輯，進(jìn)而探究外資銀行進(jìn)入對(duì)企業(yè)全要素生產(chǎn)率的影響。最后基于數(shù)字普惠金融的視角審視中國(guó)數(shù)字金融資源供給的地理結(jié)構(gòu)，結(jié)合當(dāng)前中國(guó)數(shù)字金融蓬勃發(fā)展以及進(jìn)口貿(mào)易日益擴(kuò)大的現(xiàn)實(shí)背景，從多個(gè)角度論證數(shù)字普惠金融對(duì)不同規(guī)模企業(yè)進(jìn)口行為的影響。
本書(shū)的特色主要在于以下三個(gè)方面。
第一，研究視角。首先，本書(shū)較早關(guān)注并系統(tǒng)研究了銀企地理距離對(duì)企業(yè)出口行為與出口貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級(jí)的影響。既有研究大多關(guān)注金融發(fā)展或融資約束水平與國(guó)際貿(mào)易的關(guān)系，鮮有研究金融供給的地理因素與企業(yè)出口行為內(nèi)在關(guān)聯(lián)的同類(lèi)著作。本書(shū)基于金融地理學(xué)的視角，較早探討了企業(yè)相對(duì)金融機(jī)構(gòu)地理位置的遠(yuǎn)近在企業(yè)出口行為上所發(fā)揮的作用，進(jìn)一步深化和拓展了現(xiàn)有研究。其次，本書(shū)還較早考察了外資銀行進(jìn)入對(duì)制造業(yè)企業(yè)全要素生產(chǎn)率的影響。閱讀所及，筆者發(fā)現(xiàn)與這一主題緊密相關(guān)的文獻(xiàn)是Lai et al.（2016），與之不同的是，本書(shū)考察的是外資銀行進(jìn)入對(duì)微觀企業(yè)（而不是行業(yè)）層面全要素生產(chǎn)率的影響，從而能夠有效避免行業(yè)加總偏誤對(duì)研究結(jié)論的干擾。最后，本書(shū)也為理解數(shù)字金融發(fā)展與企業(yè)對(duì)外貿(mào)易的關(guān)系提供了一個(gè)相對(duì)較新的研究視角。目前，相關(guān)文獻(xiàn)致力于研究以物理網(wǎng)點(diǎn)為基礎(chǔ)的金融發(fā)展對(duì)企業(yè)出口的影響，研究數(shù)字金融發(fā)展影響企業(yè)進(jìn)口貿(mào)易的文獻(xiàn)仍然較少。本書(shū)在第七章探討了數(shù)字普惠金融對(duì)企業(yè)進(jìn)口的影響，從融資約束和消費(fèi)促進(jìn)兩條渠道厘清其中的作用機(jī)制，是對(duì)現(xiàn)有文獻(xiàn)的一個(gè)有益補(bǔ)充。
第二，研究方法。本書(shū)提供了測(cè)算企業(yè)與銀行分支機(jī)構(gòu)之間地理距離的合理思路。本書(shū)基于中國(guó)工業(yè)企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)以及中國(guó)原銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱原銀監(jiān)會(huì)）提供的金融許可證信息，在完善中國(guó)工業(yè)企業(yè)和銀行分支機(jī)構(gòu)精確地址信息的基礎(chǔ)之上，利用高德地圖開(kāi)放平臺(tái)測(cè)算了企業(yè)與銀行分支機(jī)構(gòu)的坐標(biāo)距離。在此基礎(chǔ)上，本書(shū)還分別測(cè)算了企業(yè)距國(guó)有大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行四類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的地理距離，并基于此考察了銀企距離對(duì)中國(guó)銀行業(yè)結(jié)構(gòu)的異質(zhì)性影響。此外，本書(shū)根據(jù)原中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱原銀保監(jiān)會(huì)）提供的外資法人銀行名單整理了中國(guó)城市級(jí)別的外資銀行分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，該數(shù)據(jù)是基于手工查找的、目前較為完整和細(xì)化的外資銀行機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，基于這一數(shù)據(jù)衡量外資銀行進(jìn)入更加準(zhǔn)確。
第三，研究?jī)?nèi)容。首先，本書(shū)較早以中國(guó)為研究對(duì)象，回答了銀企距離縮短是否能夠提高企業(yè)融資能力這一基礎(chǔ)且關(guān)鍵的問(wèn)題。國(guó)外已有較多研究考察了銀企距離對(duì)企業(yè)信貸獲取能力的影響，如Agarwal and Hauswald（2010）、Backman and Wallin（2018）、Nguyen（2019）、Krn et al.（2021），但這些大都是基于西方發(fā)達(dá)國(guó)家成熟金融市場(chǎng)的研究，在依賴銀行主導(dǎo)型金融體系的大型發(fā)展中國(guó)家，銀企距離與企業(yè)融資能力的關(guān)系有待進(jìn)一步探討和檢驗(yàn)。其次，除一般貿(mào)易出口比重外，本書(shū)還從質(zhì)量、技術(shù)、創(chuàng)新和價(jià)值鏈地位等角度構(gòu)建了出口貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級(jí)的多維指標(biāo)評(píng)價(jià)體系，提供了銀企距離影響出口貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級(jí)在更多領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)。最后，國(guó)內(nèi)關(guān)于企業(yè)創(chuàng)新的既有文獻(xiàn)多數(shù)是建立在靜態(tài)分析視角之上的，本書(shū)將生存分析模型引入企業(yè)創(chuàng)新的研究框架，從動(dòng)態(tài)視角考察了銀行密度對(duì)企業(yè)創(chuàng)新持續(xù)時(shí)間的影響，進(jìn)一步拓展了該領(lǐng)域的研究廣度。
最后，本書(shū)的撰寫(xiě)和出版離不開(kāi)許多人的幫助和支持，在此向大家深表謝意。感謝國(guó)家自然科學(xué)基金青年項(xiàng)目（批準(zhǔn)號(hào)：72303096）、江蘇高校哲學(xué)社會(huì)科學(xué)研究重大項(xiàng)目（批準(zhǔn)號(hào)：2022SJZD051）和中國(guó)博士后科學(xué)基金面上項(xiàng)目（批準(zhǔn)號(hào)：2024M750473）對(duì)本書(shū)的支持。本書(shū)多數(shù)內(nèi)容在全國(guó)高校國(guó)際貿(mào)易學(xué)科協(xié)作組會(huì)議、中國(guó)世界經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)年會(huì)、中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)研究學(xué)術(shù)年會(huì)等會(huì)議中做過(guò)交流，并得到了丁一兵、鄭世林、倪紅福、宋錦等與會(huì)專(zhuān)家的肯定和指導(dǎo)，在此一并表示感謝。還要感謝湖南大學(xué)曹世健、南京理工大學(xué)唐琳琳和方航等學(xué)生的助研工作，特別感謝企業(yè)管理出版社的大力支持與幫助。由于筆者水平有限，本書(shū)難免存在疏漏之處，歡迎讀者們批評(píng)指正。
金友森
2024年6月于南京